基金分红怎么算的详解（基金分红怎么算）

您好,今天小编胡舒来为大家解答以上的问题。基金分红怎么算的详解，基金分红怎么算相信很多小伙伴还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人首先想知道的。

2、我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。

3、总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

4、(如果您想更好把控基金，加入展恒会员，专家参考一步到位) 首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。

5、总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

6、 基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。

7、单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

8、(基金热贴 网罗更多技巧、解惑) 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

9、 按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。

10、由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。

11、封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。

12、 估值方法十分重要。

13、例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。

14、按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。

15、目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。

16、最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。

17、 对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。

18、封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。

19、目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

20、 例如,某只开放式基金上年末的单位净值为1元,本年末的单位净值为1.05元,则该基金在本年度的总回报为5%,计算方法为(1.05-1)/1=5%。

21、这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。

22、由于费用因素比较复杂,本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。

23、 基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。

24、分红的基础为"基金净收益",即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报,减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

25、按照目前有关规定,分红有两个约束条件:一是基金投资要有已实现的净收益,二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。

26、 对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配现金;二是再投资,即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。

27、 分红后,单位基金资产净值会下降。

28、假设分红前单位净值1.06元,单位分红金额0.05元,则分红后单位净值降至1.01元。

29、 考虑了分红因素后,我们再来计算总回报。

30、总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1 其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值;DD2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额;NN2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

31、 以前文所举例子,如果该基金在本年度进行了两次分红,第一次分红前的单位净值为1.06元,每基金单位分红0.05元,分红后单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元,每基金单位分红0.06元,分红后单位净值1.02元。

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